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华夏基金等走进月坛街道：北京公募基金高质量发展的实践与突围2025年9月23日，华夏基金、鹏扬基金等8家北京公募机构携手走进月坛街道，通过讲座互动、知识问答等形式开展投资者教育活动。这一看似常规的社区活动，实则是北京公募基金行业落实《推动公募基金高质量发展行动方案》的微观缩影。在监管引导与市场需求的双重驱动下，北京公募基金正通过产品创新、投资者保护、风险防控三维突破，打造行业高质量发展的"北京样板"。 政策引领下的行业转型浪潮北京公募基金高质量发展系列活动的启动，标志着行业转型进入实质阶段。2025年5月证监会发布的《推动公募基金高质量发展行动方案》，为这场转型提供了顶层设计。北京作为国家金融管理中心，辖区内聚集了38家公募基金管理人、8000余名从业人员，管理规模占全国公募行业近三成份额，在落实政策要求上肩负着示范引领使命。北京证监局通过构建"立体监管+政策激励"的双轮驱动模式，推动行业深刻转型。在监管层面，创新采用非现场监测与现场检查相结合的方式，为每家机构建立包含治理结构、投研能力、风险状况等维度的立体画像，实现风险的早识别、早处置。政策激励方面，积极推动机构参与产品创新试点，辖区已有7家公募成功申报新型浮动费率基金，通过管理费与业绩挂钩的机制，实现管理人与投资者利益的深度绑定。产品供给侧改革成效显著。2025年上半年，北京辖区新发权益类基金73只，规模达415亿元，在管权益类基金总规模达1.66万亿元，持有A股市值1.58万亿元，成为资本市场稳定发展的重要力量。在个人养老金领域，辖区14家公募的81只产品纳入养老金产品名录，其中华夏基金等机构开发的目标日期基金，已为超过200万投资者提供专业养老投资服务，助力第三支柱建设。 投资者保护的北京实践月坛街道活动中，华夏基金高级策略分析师陈彦冰关于个人养老金政策的解读，获得社区居民广泛认可。这种"金融知识下沉"的做法，正是北京公募行业投资者保护体系的重要组成部分。北京证监局推动建立的"费率改革+投教创新+纠纷解决"三维保护网，已取得显著成效。费率改革让利于民成效突出。自2023年7月启动费率改革以来，北京辖区公募机构通过降低管理费、交易佣金等方式，2024年为投资者节省成本达72亿元。正在征求意见的《公开募集证券投资基金销售费用管理规定》更进一步，拟对股票型、混合型基金设定更低的认申购费率上限，并允许后端收费模式，持有满一年可免收后端费用，从制度层面持续降低投资成本。投资者教育创新多点开花。除社区宣讲外，北京公募机构还探索出高校赋能、数字化陪伴等多元模式。嘉实基金等机构走进对外经贸大学，通过基金经理实战分享、模拟投资体验等形式，培养年轻群体的理性投资意识。在数字化领域，多家机构运用AI技术构建投资者陪伴机器人，提供7×24小时市场解读和投资咨询服务，2025年上半年累计服务超500万人次。纠纷解决机制持续优化。北京证监局督促辖区机构建立快速响应的投诉处理通道，平均投诉响应时间缩短至4小时，办结率提升至98%。创新性引入调解与仲裁衔接机制，2025年以来成功化解纠纷320余起，为投资者挽回损失超1.2亿元。 服务实体经济的深度融合北京公募基金将服务国家战略作为高质量发展的核心目标，构建起多层次服务体系。在科技创新领域，辖区48只科创板基金规模达1732.36亿元，重点支持半导体、生物医药等关键领域；绿色投资方面，37只ESG主题基金规模248.09亿元，助力"双碳"目标实现。REITs市场成为服务实体经济的重要抓手。2025年上半年，北京辖区新发REITs产品3只，规模38.03亿元，累计发行37只，规模达1033.95亿元。其中首单城市更新产业园REITs募资11亿元，成功盘活北京老旧工业园区资产，为城市更新提供新的融资渠道。华夏基金等机构参与的保障性租赁住房REITs，已累计提供超过5000套保障性住房，助力民生工程建设。在区域经济发展中，北京公募基金同样发挥重要作用。9只北交所主题基金规模36.80亿元，重点支持专精特新企业发展。通过产业链调研与产业基金投资相结合的方式，引导资金精准投向北京市"十四五"规划确定的高精尖产业，2025年上半年累计投资金额超300亿元，带动就业岗位新增1.2万个。 风险防控的立体屏障高质量发展离不开坚实的风险防控体系。北京证监局构建的"监管预警+机构自治+科技赋能"三维风控网络，为行业健康发展保驾护航。在监管层面，建立包含28项指标的风险监测体系，2025年已发出风险预警17次，提前处置流动性风险事件3起。机构层面积极落实风控主体责任。华夏基金等机构建立"投研-风控-合规"三位一体的内控机制，将风险评估嵌入投资决策全流程。针对债券型基金赎回规则调整可能带来的流动性压力，多家机构提前优化久期管理，调整持仓结构，确保产品平稳运作。金融科技的深度应用提升风控效能。北京公募机构普遍运用大数据技术构建市场风险模型，对持仓组合进行压力测试和情景分析。某头部基金公司开发的AI风控系统，可实时监测4000余只个股的流动性指标，2025年成功规避2起个股流动性危机。 未来展望：构建高质量发展新生态北京公募基金高质量发展仍面临诸多挑战。费率改革压缩行业利润空间，如何在让利投资者与维持可持续发展间找到平衡，成为行业共同课题；市场波动加剧背景下，如何进一步提升投资者获得感，考验机构的投研能力与客户服务水平。未来，北京公募基金行业将沿着"专业化、多元化、数字化"方向持续迈进。在产品创新方面，将重点发展ESG、REITs等特色产品，探索跨境投资基金，满足投资者多元化需求；投研体系建设上，推动建立"平台型、团队制"的一体化投研模式，提升核心竞争力；数字化转型领域，将深化AI、区块链等技术应用，打造智能投顾、数字化投教等新型服务模式。随着系列活动的深入开展，北京公募基金正逐步构建起"监管引导、机构主导、社会参与"的高质量发展生态。华夏基金等机构走进社区的实践表明，只有将行业发展与投资者利益、国家战略紧密结合，才能真正实现公募基金的时代价值，为加快建设金融强国贡献北京力量。
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